源达郝旭：财富管理既要提供投资方式也要传递正确投资理念

原标题：源达郝旭：财富管理既要提供投资方式也要传递正确投资理念

12月12日,2020中国金融科技大会暨全球金融科技创业大赛颁奖典礼在京举行。本次大会由清华大学五道口金融学院、清华大学金融科技研究院主办,旨在通过政商学界代表的分享,创新企业的展示和投资人对话等形式,引领金融科技行业的创新健康发展。

河北源达信息技术股份有限公司董事长郝旭在发言中表示,目前全球财富管理市场规模已超过200万亿美元,中国的规模刚刚突破100万亿人民币,未来市场仍有比较大的增长动力。面对巨大的市场空间,科技是最大的核心竞争力和前提。

他认为,提升企业技术创新能力,激发人才创新活力,完善科技创新体制机制是顺应科技金融发展形势的三个关键。

“数据分析是原点、智能应用是特点、量化投资是方向。”郝旭认为,投顾行业除了通过数据化、图标化、智能化的方式提供给投资者;另一方面,智能算法匹配合适的策略,为用户提供专业的产品服务,持续向投资者传递着理性决策的正确理念。

通过对用户的风险偏好、投资风格、使用场景等多维数据的深度分析,构建全面而准确的用户画像,深入了解每一位用户的需求。在产品开发上,将产品和功能颗粒化、模块化,通过大数据分析和AI算法,向不同类型的用户精准匹配相应的产品,不断践行投资者适当性管理的经营理念,并逐步搭建了自己的财富管理科技平台。

目前源达已开始探索智能化在财富管理领域的应用,包括保险代理领域,未来将在继续自己的科技平台上不断探索和创新,力求为客户设计出各种匹配需求的产品。