因私募资管业务违规,国信证券、银河金汇遭“资格罚”
继华林证券之后,又有两家券商因私募资管业务违规被采取“资格罚”。国信证券、中国银河证券全资子公司银河金汇因私募资管业务违规,光大证券、国融证券则因营业部存在违规情况被责令改正和出具警示函。
7月5日,深圳证监局公布的罚单披露,国信证券、银河金汇因在私募资管业务展业中存在多项问题被责令整改并被暂停新增产品备案3个月,5位相关员工则被监管谈话或出具警示函。
在此之前,国信证券、中国银河证券均因私募资管业务违规收过罚单。今年以来,同样因私募资管业务存在多个问题被罚的券商还有中山证券和华林证券,其中华林证券被采取被责令整改并被暂停新增产品备案6个月。
从被处罚的几家券商来看,各家券商均存在四项及以上合规问题,其中国信证券和银河金汇均存在资管新规整改不实,多家券商涉及类通道业务、资金使用不当、内控管理不足等。
国信证券、中国银河年内两次被罚
根据罚单披露,此次国信证券被罚原因主要有四点,一是部分产品具有通道业务特征,主动管理不足;二是资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利;四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、投资者适当性管理不足等问题。
中国银河证券全资子公司银河金汇也存在四方面问题,一是个别定向资产管理账户违规与公司其他证券资产管理账户发生交易,并高杠杆高集中度运作;二是存在刚性兑付的情形,使用自有资金进行垫付或兑付;三是资管新规整改不实,存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品;四是存在内部制度不健全、投资者适当性管理不足、投资标的管理不规范等问题。
在被暂停新增私募资管产品备案之前,国信证券、中国银河证券因私募资管业务合规问题早已暴露。今年4月,国信证券因公司合规内控存在问题被深圳证监局出具警示函,其中就包括私募子公司管理不到位,个别产品未经备案开展业务、个别基金部分投资款被合作方挪用等违规行为。1月中国银河证券因为代销准入不审慎、托管人履职尽责存在瑕疵、分支机构管理不到位被北京证监局出具警示函。
针对此次暂停备案资格的处罚,7月6日晚间,国信证券回应称,公司已对相关业务开展了全面自查,将进一步强化各项管理工作,全面提高从业人员的规范执业意识,持续建立健全相关内控制度,对所涉问题全力推进整改。中国银河证券也表示,银河金汇将按照监管部门要求进行全面、深入的整改。
“资格罚”之前,3家券商资管收入均实现增长
今年同样被采取“资格罚”的还有华林证券,且时间更长,为6个月。
根据1月西藏证监局罚单披露,华林证券存在七方面问题,一是存在个别资管产品投资最终投资者的关联债券,具有通道业务特征;二是投资标的、交易对手备选库管理不完善;三是交易系统风控指标设置存在缺陷;四是非标投资存续期管理存在不足;五是信息披露存在遗漏;六是关联交易管控机制不健全;七是人员及薪酬管理机制不健全。
另外,中山证券2月被监管要求责令改正,也存在四项违规情况,一是关联交易管控机制不健全,关于关联方主体识别、交易系统监控、关联交易审批评估的相关机制不完善;二是在投资品种池建立与维护、投资决策、交易执行等方面内部控制不严;三是对资管产品宣传、管理费率设置、信息公示的合规管理不足;四是薪酬递延支付机制及私募资管有关业务制度不完善或未及时更新、未有效执行。
从被罚的几家券商来看,违规内容涉及产品具有通道业务特征、资管新规整改不实、违规运作资金、存在刚性兑付、内控管理不当、风控存在缺陷、薪酬机制不健全等,而各家券商均存在四项及以上合规问题。
上述被罚的四家券商中,除中山证券资管业务手续费净收入此前连续两年下滑外,其余3家被采取“资格罚”的券商,在被处罚之前,该项收入均实现同比增长。
截至一季度末,国信证券实现资管手续费净收入1.64亿元,同比增长68.93%;中国银河证券该项收入为1.09亿元,同比增长7.32%;华林证券受备案资格暂停影响,今年一季度该项收入仅0.08亿元,同比下滑42.22%,去年为0.5亿元,同比增长26.75%。
AI热潮如何影响芯片行业?GPU猛涨,CPU缺席
截至5月30日收盘,英伟达市值超过9900亿美元,几乎相当于两个台积电,3个博通,5个AMD,8个英特尔或高通。5月30日美股开盘后,英伟达股价迅速飙升,市值一度突破1万亿美元,带动了芯片厂商和科技股集体上涨。不过截至收盘,美股整体回落,英伟达市值未站稳万亿美元。锤子财富2023-05-31 21:25:010001滚动更新丨A股三大指数集体低开 财税数字化板块走低
沪指低开0.25%,深成指低开0.32%,创业板指低开0.52%。(更新中)9:306月份一线城市新建商品住宅销售价格同比下降3.7%6月份一线城市新建商品住宅销售价格同比下降3.7%锤子财富2024-07-15 09:52:220000游戏整改征求意见引圈内巨震,世纪华通、恺英网络、心动公司回应
一家要求匿名的游戏公司管理层人士对第一财经表示,该《办法》可能会对重氪金游戏有不小影响,对于用户的留存也会有影响。12月22日,国家新闻出版署网站发布《网络游戏管理办法(草案征求意见稿)》(下称《办法》),向社会公开征求意见,其中提到,网络游戏不得设置每日登录、首次充值、连续充值等诱导性奖励;所有网络游戏须设置用户充值限额。0001美联储7月决议前瞻:时隔四年再现宽松信号?
决议声明中通胀表述或调整。当地时间7月30日,为期两天的美联储货币政策会议将在华盛顿正式拉开帷幕。在反通胀路径重回正轨后,结合经济双重风险更加平衡,美联储政策转向的路径正变得清晰起来。机构预计,联邦公开市场委员会(FOMC)将继续维持利率不变,但降息可能将进入实质性讨论阶段。由于没有经济展望更新,有关政策路径和前景的表述无疑是最大焦点。降息条件正在具备锤子财富2024-07-30 14:21:320000