保持绿色金融市场领先优势，浦发银行绿色信贷余额突破5000亿元

推动“双碳”转型，服务产业转型升级，打造“绿色银行”，是浦发银行“三个转型”的重要内容。随着三季报披露，浦发银行绿色金融的最新进展也浮出水面。

财报显示，截至今年三季度末，浦发银行绿色信贷余额为5,005亿元，较年初增长17%。从数据来看，通过持续加快绿色金融创新步伐，浦发银行巩固并扩大了在绿色金融市场的领先优势，这也是该行做强、做优“浦发绿创”品牌的重要成果。

今年三季度，浦发银行积极践行ESG新发展理念，在全行范围内加强ESG能力建设，探索实施ESG综合金融服务方案。报告期内，该行积极布局碳金融业务，落地了全国多区域首单碳金融业务，加大实体经济低碳转型支持力度；在同业中率先探索转型金融业务，在总行端制定可持续发展挂钩贷款操作指引，以资金活水引导碳密集型企业平稳有序低碳转型；加深自身绿色运营实践，落地浦发银行首家国际、国内双认证“零碳”银行网点……

凭借出色的ESG表现，浦发银行在国际权威指数机构摩根士丹利资本国际公司（中文简称“明晟”，英文简称“MSCI”）公布的2023年ESG（环境、社会及公司治理）最新评级结果中，评级结果稳定保持在A级。

持续创新，优化绿色金融服务体系

自2006年开启绿色金融探索之路，绿色可持续发展的理念已经融入浦发银行的发展基因。从发布银行业首个企业社会责任报告，到率先推出绿色信贷综合服务方案；从落地首单CCER融资项目，到发行国内首单绿色金融债券，浦发银行在绿色金融领域始终走在同业前列。

2021年，浦发银行将绿色金融发展提升到战略推进阶段，将《绿色金融综合服务方案》迭代至3.0版本，方案涵盖绿色智造、绿色城镇化、绿色能源、环境保护、新能源汽车、碳金融六大领域，以N个创新服务模式为手段，打造了立体式、全流程、全覆盖的“6 N”服务体系，全力服务低碳产业链上下游的绿色金融产品体系。

金融的使命是服务实体经济。为推动绿色金融服务更贴合市场及企业“低碳”需求，十余年来，浦发银行发挥集团协同优势，以“专业 科技”布局绿色金融业务，不断创新产品，先后落地了全国首单国家核证自愿减排量（CCER）和碳排放配额（SHEA）组合质押融资，为新能源汽车充电桩领域企业提供了境内首单基础设施领域的可持续发展关联贷款，同时落地长三角地区风电行业首笔可持续发展关联贷款，还牵头主承销了上海首单可持续发展挂钩债券。

作为总部坐标上海的金融骨干企业，在上海的很多重大绿色能源项目中，都能看到浦发银行的身影。比如，浦发银行先后参与了东海大桥海上风力项目、奉贤海上风电场、上海生物能源再利用中心等绿色领域重大基础设施建设，并为绿色企业“走出去”提供专业化、综合化、国际化的金融服务方案，并以“股债贷”一体化深入推进长三角生态绿色一体化发展示范区建设。

在“双碳”背景下，作为产业和企业聚集的主要场所，园区零碳转型是减排的关键靶点之一。10月下旬，浦发银行推出《零碳产业园综合金融服务方案》，围绕工业园区、物流园区、数据中心、综合型园区等多类产业园区在零碳转型相关的筹备规划、投资建设、运营迭代、转型发展全生命周期中的多元化需求，为政府部门、业主方、管理方、入驻企业等相关方提供一站式、综合化的金融服务，涵盖投资银行、贸易融资、国际金融、普惠金融、供应链融资、科技金融等。

据了解，目前，浦发银行已与福建某海上风电零碳产业园、广西某零碳新能源智慧装备产业园、某民营风电龙头企业在通辽建设的90万千瓦“风光储制研”一体化项目等开展合作。

打造“绿色银行”，切实做到降碳减排

10月17日，浦发银行成功在银行间市场落地全市场首单人民币支持绿色业务买断式回购交易，总额1亿元，用于支持大连地铁1、2、13号等线的城市轨道交通项目运营。

绿色回购融入的资金，在使用投放的项目用途、贷款期限、提款时间等方面均有特别指定要求，需经第三方评估公司评估认证，并在规定时间内向银行间市场公开披露评估报告，因此交易要求高、操作难度大。这笔回购交易历经三个月，在浦发银行总行前中后台多部门和大连分行的全力支持配合下高效达成，于10月23日在中国货币网公开披露信息公告。

在“绿色银行”建设方面，该行正是通过打造“跨银行间市场、资本市场、碳金融要素市场”的绿色金融超市，切实带动各个行业降碳减排。这需要持续创新绿色金融产品和业务模式，并能够有效整合传统信贷产品以及并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具。

碳减排贷款是为助力实现碳达峰、碳中和目标，专项用于清洁能源、节能环保和碳减排技术等重点领域的贷款。依托碳减排支持工具，浦发银行已经帮助越来越多的企业实现减排效应。

比如，某民营风电龙头企业“火风光储制研”一体化90万千瓦风电项目是通辽市现代能源“火风光储制研一体化”示范项目，浦发银行呼和浩特分行联动广州分行为该项目提供50亿元绿色信贷，不仅有力支持了项目建设，还通过引入区外资金，支持自治区新能源发展，起到了较好的示范效应。

福建云霄抽水蓄能电站项目的建设同样离不开浦发银行的支持——2022年，浦发银行福州分行为该项目授信10亿元。据了解，电站建成后主要承担福建电网调峰、填谷、调频、调相和紧急事故备用等任务，可以实现与漳州核电一体化运行，一经建成就可达到年发电34.5亿Kwh，年可节约燃煤100万吨。

浦发银行宁波分行还参与了浙江天台抽水蓄能电站项目一笔80亿元的银团贷款。该项目是国家“十四五”重点实施项目、浙江省“十四五”期间规划的重大建设项目，也是三峡建工“十四五”期间首个核准的抽水蓄能电站。

这样的例子还有很多。数据显示，今年上半年，浦发银行累计向54个项目发放碳减排贷款44.41亿元，贷款加权平均利率3.11%，带动的年度碳减排量约128.27万吨二氧化碳当量。自获得碳减排支持工具以来，该行已累计向217个项目发放碳减排贷款308.10亿元，贷款加权平均利率 3.66%，带动的年度碳减排量达到784.79万吨二氧化碳当量。

聚焦转型金融，以实际行动助力产业转型升级

相比于狭义的绿色金融专注于支持具有环境生态效益的绿色行业，转型金融则更多着眼于对高排放高污染行业进行绿色低碳转型的金融支持。

在我国，社会各实体部门低碳转型的需求很大，转型金融可以支持的经济活动总量也很大，转型金融的发展具有很强的现实意义。

早在2021年，中国人民银行就启动了转型金融研究工作，并基于《G20转型金融框架》初步明确了转型金融的基本原则。2022年，中国人民银行牵头组织钢铁、煤电、建筑建材以及农业四大领域的转型金融标准研究。

2023年，上海市地方金融监管局在人民银行研究局的指导下，牵头研究制订《上海市转型金融目录》，并将该工作列入上海市2023年重大行政决策事项目录。浦发银行也深度参与其中，与第三方机构共同负责化学原料和化学制品制造业目录编制。

在“双碳”目标下，转型较为迫切的高碳行业主要包括钢铁、煤炭、有色、石化、化工、发电、建材、造纸等传统行业，体量以及在我国GDP中的比例较大。但这些行业内的企业往往还面临杠杆率较高的问题，要实现从高碳到低碳的转型，短期内很难获得大规模的资金支持。

在这一背景下，浦发银行积极探索可行路径，切实助力产业转型升级。

以河钢集团为例，该企业是我国国有特大型钢铁集团，近年来公司积极探索绿色转型，发布低碳绿色发展行动计划。作为该企业的长期合作伙伴，浦发银行积极提供绿色金融综合服务，加大信贷支持力度。2022年以来，该行接连为公司旗下张宣高科科技有限公司、邯钢华丰能源有限公司、唐山佳华煤化工有限公司等多个子公司的产业转型升级项目提供了超20亿元的金融支持。

今年前三季度，浦发银行更是在同业中率先探索转型金融业务，以资金活水引导碳密集型企业平稳有序低碳转型，取得了初步成效。

打造碳中和网点，绿色运营显成效

对于自身运营的碳中和，浦发银行也一直在探索，“碳中和”网点建设是重要的方向和途径。

截至目前，浦发银行已有6家网点获得“碳中和”认证的银行网点。其中，上海分行崇明支行、张江科技支行与闵行支行，都已经获颁上海环境能源交易所认证的“碳中和”证书，成为上海地区首批获得“碳中和”认证的银行网点。

在粤港澳大湾区，浦发银行也争当绿色金融“碳路者”。比如，该行深圳分行益田支行已成为深圳首家年度运营碳中和网点，广州分行花都支行也在打造“碳中和”网点。

在“两山”理念的发源地、绿色发展的先行地安吉，浦发银行从网点规划起就坚持打造绿色网点，聚焦绿色发展、服务绿色智造、推动绿色信贷。就在今年3月，浦发银行湖州安吉支行取得了联合国气候变化框架公约（UNFCCC）和上海环境能源交易所出具的碳抵消证明，成为辖内首家同时获得这两个权威机构国际、国内双认证的“零碳”银行网点。

除了大力推进“碳中和”网点建设，浦发银行也在持续推进绿色营运的体系化、数字化建设，实施全行节能减排及双碳管理子系统的开发和推进，同时继续强化员工行为管理，倡导节能减排措施。数据显示，今年上半年，该行通过合同能源管理方式共节电26.82万度，减少二氧化碳排放约112.64吨。