中基协金融科技委员会：大语言模型技术稳定性、可靠性和安全性有待提升

近日，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）金融科技委员会(以下简称委员会)2023年第一次工作会议在杭州召开。委员会委员及授权代表共24人参加会议，证监会机构部、科技监管局相关同志、协会有关负责同志出席会议。会议就资管行业数字化转型实践情况、金融科技最新发展趋势以及对资管行业的影响进行了深入交流，讨论了如何利用新兴技术赋能行业高质量发展，并对委员会下一步工作提出了意见和建议。

会议指出，数字化转型已经成为金融行业高质量发展的内在引擎。长期以来，委员会致力于探索资管行业数字化创新应用场景，推动行业交流，提升行业创新合力，在私募投资基金电子合同业务建设、APP应用合规监管、搭建数据治理标准等方面都做出了积极贡献。

首先，委员们详细介绍了各自所在机构数字化转型的实践成果。会议认为，第一，国内大部分金融机构都处在数字化转型全面深化的进程中。科技是未来发展的驱动力已成为行业普遍共识，现阶段科技与业务的融合早已不是运用技术手段为前端业务提质增效的最基本模式，而是以全业务链条价值提升为导向，在顶层规划指导下，构建销售、投研、运营、风险管理等前中后台联动的一体化模式。第二，数据是数字化转型的核心要素。资管行业数字化转型的天然优势是基础设施较为完善，信息化、数据标准化程度相对较高、且数据规模巨大。算力、数据、模型三个要素是基金公司的核心资产，行业需要高度重视培养数据收集和分析的能力，形成宝贵的数据库资源，用数据驱动技术与业务的深度融合，使技术项目制向产品制转型。第三，技术和业务人员的互相配合非常重要。行业机构需要自上而下培育科技赋能业务的公司文化，将数字化管理、数字化系统建设与应用等一系列工作有机统一，加强技术人员与业务人员的学习交流、交叉办公等。避免在数字化转型过程中简单将数字化理解为科技本身，将科技与业务相分离。

其次，会议指出，基础领域和应用领域颠覆性技术层出不穷，不断创造着新产品、新需求、新业态，如何及时把握时代发展趋势和科技发展脉动，已成为行业未来发展的关键议题。第一，大语言模型技术在文字处理方面优势明显，但其稳定性、可靠性和安全性有待提升。与会专家指出，大语言模型技术能极大地提升文字和对话服务方面的工作效率，在生成书面报告、开展培训和投教、提升客户陪伴质量等应用场景中潜力巨大，但其稳定性、可靠性和安全性都还有很大欠缺。第二，科技的发展需要人力和物力的持续投入。近年来，行业对科技的投入显著提升，人员配备和资金规模的到位使行业取得了转型升级的阶段性成果。但这些投入不是一次性的，随着技术的快速迭代更新，行业需要敢于并持续做好投入，放眼未来、久久为功。第三，合规运营与数据安全问题是重中之重。会议强调，客户隐私数据和企业内部数据的安全保护问题亟待解决，否则不但制约科技的应用效率，还存在巨大的安全隐患。行业机构在应用金融科技提升服务效率、推动数字化转型的同时，要牢固树立风险意识，强化金融科技应用的业务合规和风险监测工作。

下一步，协会将在证监会指导下，以“服务、自律、桥梁、创新”为宗旨，从推动顶层制度和数据标准制定、促进行业多元化交流、引导和加强行业技术合作、及时响应行业需求、整合行业资源、组织前瞻性课题研究等方面着手，为推动资管行业数字化转型作出积极贡献。