小摩:收购第一共和银行“增收”30亿美元,交易需12个月完成
摩根大通周一表示,由于收购破产的第一共和银行,该行的净利息收入将增加30亿美元。
在当天投资者日活动发布的报告中,这家美国最大银行表示,在完成收购交易后,预计2023年其净利息收入将从此前预估的810亿美元增至840亿美元。与此同时,交易的整合成本将使其今年的支出增加35亿美元,预计整个流程可能需要约12个月的时间。
由于利率上升侵蚀了债务组合的价值,金融机构风险管理不善引发挤兑,硅谷银行成为了今年3月地区银行业风波的导火索,而第一共和银行是此轮风波中第三家被联邦存款保险公司(FDIC)接管的银行。本月早些时候,摩根大通决定接手第一共和银行约1730亿美元贷款、300亿美元证券及920亿美元存款等资产。
摩根大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)认为,每个人都应该为利率走高做好准备,5%对美联储来说还不够高,“我一直在向客户和银行建议,你应该为6%、7%做好准备。”
摩根大通首席财务官巴纳姆(Jeremy Barnum)表示:“我们目前假设,随着继续整合第一共和国特许经营权,今年将产生约一半的整合费用。我们希望在服务模式方面有选择空间,这可能会导致更高的费用。”他补充说,如果支出更高,他们也会带来额外的收入。小摩在疫情期间对流动性资源增加的部署采取了保守的做法,例如存款大幅增加,导致了超额资本的增加。
关于最近几家地区银行倒闭后存款外流到货币市场基金的担忧,巴纳姆预计,全系统存款将继续下降,“鉴于这些压力,重申我们的存款策略非常重要。摩根大通将努力保持与主要银行的联系。”
摩根大通表示,对并购交易和未来仍持乐观态度,并重申17%的ROTCE(有形普通股股本回报率)目标。由于寻求安全的客户将存款转向大型银行,小摩成为最近银行业危机的最大受益者之一。摩根大通首席运营官平托(Daniel Pinto)表示:“我们不能忽视,目前有很多挑战和不确定性来源。尽管全球和美国经济表现良好,但随着消费者侵蚀储蓄缓冲,利率上升,通货膨胀持续,有恶化的迹象。”
戴蒙随后在采访环节对自己的未来进行了回应。上周另一家华尔街巨头摩根士丹利首席执行官戈尔曼(James Gorman)表示,他计划在未来12个月内离职。而金融咨询和资产管理公司Lazard首席执行官雅各布斯(Ken Jacobs)据称也有类似想法。
戴蒙于2006年成为摩根大通的首席执行官,带领该行度过了2008年的金融危机和2020年疫情的动荡。目前摩根大通尚未准备任何继任者计划,可能的替代人选已离开该行。当有分析师提问时,他表示还有三年半(暗示至少到合约到期),此前这位小摩掌门人对于类似问题的回应一直是完成任期再来五年。“我不可能永远这样做,但现在的强度没有变。当我觉得自己没有那种强度的时候,那就应该离开了。”戴蒙说道。
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