利空频出、股价暴跌,美国区域性银行新一轮危机隐现
第一共和银行退市“靴子”落地后,美国银行业再次传来利空消息。
近日,西太平洋合众银行承认正在权衡一系列战略选择,包括出售资产。与此同时,美国第一地平线银行发布公告称,已与道明银行达成协议,同意终止2022年的合并交易。
受利空消息影响,股市开启狂跌模式。美东时间周四,美股三大指数低开低走。道指收跌286.50点,跌幅为0.86%,报33127.74点;纳指收跌58.93点,跌幅为0.49%,报11966.40点;标普500指数收跌29.53点,跌幅为0.72%,报4061.22点。银行股全线走低,摩根大通跌1.32%,高盛跌2.25%,花旗跌1.71%,摩根士丹利跌2.53%,美国银行跌3.09%,富国银行跌4.22%。地区性银行股重挫,西太平洋合众银行跌50.62%,阿莱恩斯西部银行跌38.55%,第一地平线银行跌33.55%。截止发稿前,美股地区性银行盘前走高,西太平洋合众银行涨近20%,阿莱恩斯西部银行涨近11%,第一地平线银行涨超5%。
不过综合而言,有分析人士认为这也标志着在短短月余连续三家银行倒闭后,市场信心已降至冰点,美国区域性银行新一轮危机风险隐现。
恐慌式抛售银行股
第一共和银行“靴子”落下后,市场焦点开始转移到其他银行,美国银行业似乎迎来新一轮股市抛售潮。
据美联社报道,周四股市新一轮抛售主要集中在西太平洋合众银行(PacWest Bancorp) 和阿莱恩斯西部银行(Western Alliance Bancorp)。当日,西太平洋合众银行跌50.62%,阿莱恩斯西部银行跌38.55%。这两家规模较小的区域性银行自3月中旬硅谷银行倒闭并引发当前危机以来,股价持续承压。
而近期关于其资产出售传闻或是压垮市场信心的“最后一根稻草”。西太平洋合众银行近期承认正在考虑出售计划,在周三一份声明中,该银行表示正在探索“所有选择”,正在权衡潜在投资者的报价以及出售27亿美元的贷款组合。而据《金融时报》报道,阿莱恩斯西部银行也正在考虑出售自身资产。
此前,这两家银行因与硅谷银行情况类似而频频出现在大众视野。以西太平洋合众银行为例,其来自风险投资和技术客户的大量未保险存款高度集中,而这些客户正是在硅谷和第一共和国引发银行挤兑的客户。据瑞银报告估算,西太平洋合众银行约 23%的存款来自风险投资和科技领域。自3月初以来,该银行的股价已下跌88.6%,西太平洋合众银行股票的空头比例从 1 月底的不到1%飙升至本周的25%。
目前这些银行正试图安抚市场脆弱的神经,但显然市场并不买单。
阿莱恩斯西部银行紧急撇清关系,在周四上午该银行发表了一份声明,强烈否认媒体有关其正在考虑出售的报道,称自己是 “一家财务稳健且盈利的银行”,“《金融时报》在任由自己成为看空者的工具”。 西太平洋合众银行表示,它核心存款有所增加,现金持有量和可用融资超过了未投保存款的数额。此外其受保存款占其持有量的 75%,这比去年底48%的存款受保的比例有大幅增加。
雪上加霜的是,另一家美国银行合并交易被临时终止,进一步加重市场恐慌情绪。
据彭博社报道,加拿大第二大银行道明银行和美国第一地平线银行(First Horizon Corp.)周四发布公告称,双方已经达成双边协议,同意终止2022年的合并交易。
这起合并交易始于2022年2月,当时道明银行宣布,将以134亿美元(约合人民币926亿元)的价格收购第一地平线银行。
公告显示,根据合并协议偿付2500万美元费用外,道明银行将向第一地平线银行支付2亿美元现金。尽管在双方新闻稿中表示,这笔合并协议取消是由于道明银行没有获得监管部门批准的时间表,与第一地平线银行本身无关。但这依然并未妨碍人们对第一地平线银行的大举抛售,该银行当天下跌33.55%。
“多米诺骨牌”是否将持续扩散?
有分析人士认为西太平洋合众银行陷入出售危机、股价暴跌是危机进一步蔓延的信号。与硅谷银行、签名银行、第一共和银行不同,此次陷入暴跌怪圈的几家银行本身似乎并没有“实锤”硬伤,受传闻信息影响较大。例如西太平洋合众银行虽承认有资产出售计划,但该行75%的存款都有保险,远高于此前倒闭的3家银行。而第一地平线银行、阿莱恩斯西部银行都深陷传闻,虽然多次发表澄清声明解释,但市场并不买单。
有业内人士认为,这表明目前市场并非在正常基本面上交易,而更多是基于市场情绪。盖洛普的一项调查结果也显示,美国银行业近期危机可能正在削弱人们对美国金融体系的信心。在接受调查的1013名成年人中,近一半的人表示,他们对自己存在银行或其他金融机构的钱的安全性感到“非常担心”(19%)或“一般担心”(29%)。这一调查数据结果显示,人们对银行存款的担忧程度与2008年9月雷曼兄弟倒闭后不久较为相似。
此外本周,美联储为对抗美国的快速通胀而连续第10次加息,将利率上调0.25个百分点,或也将进一步加大美国银行业的压力。
从近期披露的一系列资金流向数据看,美国银行业的存款挤兑浪潮似乎仍在持续。本周四披露的报告显示,上周美国货币市场基金的资金流入规模达到了470亿美元,将这一领域的总资金规模推高至了5.31万亿美元的纪录水平。其中,近两周内流入的资金规模超过了1000亿美元。
未来,多米诺骨牌倒下的范围或许还很大。根据此前美国经济学家一份研究估算,如果只有50%的未投保储户决定提取资金,目前共有186家银行面临价值3000亿美元的受保存款的“减值”风险。
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