发挥预防和打击作用,反洗钱穿透监测异常资金流动
反洗钱监测分析是发现和追踪异常资金流动、维护金融安全的有效工具。
11月17日,在2023第十三届中国反洗钱高峰论坛暨第三届陆家嘴国家金融安全峰会上,中国人民银行反洗钱局副局长王静表示,反洗钱是现代金融监管体系的重要内容,通过指导义务机构,使其构建并完善洗钱和恐怖融资的风险管理框架。
在王静看来,反洗钱工作要围绕“追踪资金”理念,积极发挥预防和打击的作用。
随着国内外经济形势的变化,各类金融犯罪与洗钱活动相互交织渗透,电信网络诈骗、网络赌博、地下钱庄等上游犯罪手段不断更新,洗钱犯罪呈现新特点,涉案金额持续攀升,金融风险逐渐加大。
王静分析称,基于此,要构建金融系统预防体系,指导金融机构完善洗钱风险管理控制、穿透监测异常资金流动,对金融诈骗、非法集资、地下钱庄等重大金融犯罪做到早识别、早预警、早发现、早处置,提升金融交易的规范化和透明度。
同时,在打击违法资金活动方面,王静表示,要主动协助配合司法机关侦破洗钱及相关犯罪案件,组织金融机构提供金融情报及资金流转证据,严厉打击电信诈骗等严重危害群众财产安全、社会影响恶劣的犯罪行为,切实保护人民群众切身利益,维护金融秩序。
不过,当前金融机构反洗钱体系还存在诸多短板,王静提到,在合规管理和洗钱风险管理方面,不同金融机构之间的水平差距较大。同时虚拟资产、数字经济、平台经济等加剧了洗钱违法犯罪风险,监管科技水平与行业数字化水平的差距凸显。
在加强和完善金融监管方面,王静表示,将指导金融机构提高反洗钱合规水平和风险管理。以“风险为本”作为核心原则,进一步加强监管制度建设,健全事前事中事后监管机制安排,提升监管科技水平,实现监管全链条全领域全覆盖。
此外,在国家税务机关推进金税四期、加强所得税监管的背景下,大数据系统将使市场主体及个人的信息更加透明化,公私账户间的资金交易、大额现金收付等更加透明。王静认为,反洗钱部门可以加强与税务部门的合作,共同监管和利用好金融体系的数据资源。
美联储“鸽”声助推日股涨势,大空头也宣布由空转多
此前的日股大空头花旗集团的全球市场日本股票分析师鲁尤塔态度一百八十度大逆转,预计日经指数明年年底将进一步涨至39000点。在点燃隔夜美股美债走势后,美联储12月议息会议今日也助推了亚洲市场,亚太主要股指大部分上涨。美联储主席鲍威尔此次意外放“鸽”,罕见作出“降息已开始进入视野”的明确表态,12月点阵图也比9月时对明年的降息预期提高了25个基点至全年降息75个基点。0000康普顿遭前高管举报,“独董不独”是否真实存在?
公司前高管举报称“柴恩旺不具备独董的独立性”康普顿(603798.SH)前副总经理梁义花在近日递交给中国证券监督管理委员会青岛监管局(以下简称“青岛证监局”)的一份举报材料中,实名举报上市公司康普顿涉嫌“独董不独”的问题:“柴恩旺在一年内为康普顿提供过法律服务,其不具备作为康普顿独立董事的独立性。”锤子财富2023-07-10 14:07:300000两部门:延续实施个人所得税综合所得汇算清缴有关政策
2024年1月1日至2027年12月31日居民个人取得的综合所得,年度综合所得收入不超过12万元且需要汇算清缴补税的,或者年度汇算清缴补税金额不超过400元的,居民个人可免于办理个人所得税综合所得汇算清缴。8月28日,财政部税务总局发布关于延续实施个人所得税综合所得汇算清缴有关政策的公告。为进一步减轻纳税人负担,现就个人所得税综合所得汇算清缴有关政策公告如下:0000日本核污染水排海设施近日试运行,外交部回应
日方这种为了本国私利,损害全人类共同利益的做法,说服不了国内外的民众,只会让日本蒙羞,让周边国家和太平洋岛国的民众受害,让日本进一步失信于国际社会。6月12日,外交部发言人汪文斌主持例行记者会。有记者提问,日本核污染水排海设施近日试运行。对此,中国政府的立场及应对方案是什么?0000多省份预期交通投资超过3000亿,一批重大项目有序推进
一季度,完成交通固定资产投资7205亿元,同比增长13.3%。其中铁路完成投资1136亿元,同比增长6.7%;公路水路完成投资5889亿元,同比增长15%;民航完成投资180亿元,同比增长2.9%。我国交通运输经济运行正在加快恢复增长,随着《加快建设交通强国五年行动计划(2023—2027年)》的实施,一批交通基础设施重大工程也已落地。锤子财富2023-04-27 16:49:490003