因时而变，“价值转型者”北大方正人寿一季度开局良好

明者因时而变，知者随事而制。

2023年，对于北大方正人寿保险有限公司(下称“北大方正人寿”)来说，是新未来的开局之年。当股东方重整尘埃落地，叠加平安集团的赋能支持之下，北大方正人寿正以全新姿态整装出发。

新起点，面对的也是新变局。寿险业的市场环境近几年已经发生了巨大的改变，如何在变化中拥抱机遇，实现“三年倍增”的战略目标？

北大方正人寿给出的答案是“内涵式发展道路”：在渠道上打造专业化“三优”队伍，在产品及服务上则将“保险 医疗”进一步升级为“保险 康养”战略。从今年一季度的实践结果来看，这一价值发展模式行之有效。

全新开局，一季度获“开门红”

站在全新的起点，北大方正人寿为自己绘就了“三年倍增”的发展目标。在上述目标之下，至2025年，北大方正人寿将在规模上逐步实现百亿保费、百万客户的业务倍增目标，在价值上实现新业务内含价值翻倍，做到业绩好、专业强、品质优和素质高，成为客户信赖、员工自豪、行业有口碑的合资公司的典范。

要顺利实现“三年倍增”并非易事，对于北大方正人寿来说，今年作为三年计划的启动之年非常关键，而第一季度的成绩无疑为公司的倍增目标打响了一炮“开门红”。

数据显示，北大方正人寿一季度实现了规模与价值的双双快速增长。新单保费实现两位数增长，其中银保渠道同比增幅超过3倍；新业务价值同比达两位数增速，其中个险渠道实现大幅增长；银保渠道期交达成亦翻倍增长，向着价值银保进一步迈进。

同时，北大方正人寿深知业务规模的增长需建立在品质优化的基础上，从一季度的数据来看，其个险渠道以及银保期交渠道的13个月继续率均优于市场平均水平。而在2022年寿险行业NPS值（客户满意度）同比下降1.3个百分点的同时，北大方正人寿在对NPS的坚持耕耘之下却实现逆势增长1.5个百分点，客户体验水平位于第二梯队前列。客户数亦稳中有升，有效客户达50万人。

因时而变，紧抓价值来源

今年一季度达成“开门红”的背后，是北大方正人寿的“因时而变”。

站在2023年，回看过往展望未来，市场环境已发生变化。普惠型保险已基本覆盖大众的健康保险需求，城级市覆盖率达95%以上；老龄化时代的加速，将推进第三支柱发展投资；同时长期利率低位徘徊，资本市场波动的加剧，稳健型投资配置将是理财主流。

在北大方正人寿看来，不断变化的行业格局也为保险公司成长提供一片沃土，催生险企改变价值创造模式来克服当前挑战。

北大方正人寿认为，代理人渠道仍将是价值的关键来源，因此其应时提出经营战略：做专业的公司、建专业的队伍、提升客户满意度，全方位升级专业化服务。

何为专业化队伍？在北大方正人寿看来，未来商保核心市场将聚焦于中产和高净值人群对于高端保障、高端养老、资产配置、家族传承等不同层级需求。因此，与之匹配，也需要一支不仅懂得寿险健康保险规划，还须懂得不同金融工具在家庭资产配置功效的专业顾问队伍，需要能为客户提供增值服务、专业建议的全方位金融人才。

基于这一清晰的队伍建设方向，北大方正人寿将专业队伍发展的核心路径总结为“优增、优引、优育”六个字。

具体来看，北大方正人寿专业化队伍培育体系其前端入口重素质，以寿险顾问基本画像寻找选才对象，经过多轮面谈测评候选人的多项能力，确定符合待培养的寿险顾问人选；中端培育提专业，对于优选人才将经过基础保险与营销技能训练、认证寿险规划师、养老规划师、保险金信托、税法商等系列培训资格技能训练，递进式教学以提升综合个人能力；后端荣誉显价值，公司注重荣誉体系建设，让每位伙伴在寿险事业发展的不同阶段有荣誉里程碑，彰显业内个人价值体现。

据了解，北大方正人寿高度重视全球百万圆桌会议MDRT寿险业界的最高荣誉，于2019年筹建的北大方正人寿MDRT百万精英促进会，运作至今已第四个年头，公司年度MDRT达标率人力占比提升至5%。

覆盖前中后端，加之政策牵引与精细化督导，北大方正人寿全方位打造了“招募标准化、培训标准化、新人90天标准化”的专业队伍培养模式，以期实现“高客、高品质、高绩优”的经营结果。

除了个险渠道，北大方正人寿在其他渠道的建设上亦体现了内涵式发展道路的思路，例如在网电渠道推动建立大中心集约化管理模式，资源统一配置，重塑品质管控流程，做价值的高品质业务；银保渠道则进一步做大期交业务，实现倍增发展；团险确保两率达标，持续优化业务结构，实现利润产出。

保险 康养，打通服务闭环

保险市场的变化归根结底来源于客户需求的变化。对于核心市场的中高端客户来说，他们的需求正从单一的风险补偿转向高品质、多元化、全生命周期的服务，尤其在健康保障及健康服务的品质方面呈现出越发多样化及全面的需求态势。

洞察到了这一需求趋势的北大方正人寿在过去几年就乘势而上，持续深化“保险 医疗”战略，于2019年推出“方正FIT”健康互动平台，通过提供六大类二十项健康管理服务以及丰富健康活动，满足客户“大病找名医，小病求方便”的核心需求。目前北大方正人寿“方正FIT”平台用户数已突破35万。

而随着老龄化时代的加速来临以及新股东的入主，2023年北大方正人寿进入康养快车道，将“保险 医疗”战略全面升级为“保险 康养”战略，积极融入股东方医疗健康生态圈，借助丰富资源及生态的赋能，逐步打通从“检→诊→药→管→养”的康养生态服务闭环，为客户提供康养综合解决方案，满足客户对于资金储备、健康保障、康养服务的全方位需求，提供满足各层次需求的康养解决方案，并以此打造公司品牌化、特色化经营模式。

在“保险 康养”的战略升级下，北大方正人寿近日正式发布了“方正FIT乐活养老”项目。据了解，该项目深刻体察长者年老各类健康和自理变化需要，推出一站式颐养照顾社区服务，使长者在健康状况和自理能力变化时，依然可以在熟悉的环境中继续居住，并获得与身体状况相对应的照料服务。北大方正人寿通过自有渠道的专业高效服务，帮助有意向的客户锁定高端养老社区的入住权益，满足养老客户对于资金储备、健康保障、康养服务的全方位需求。除了高端养老社区，北大方正人寿也将持续拓展甄选优质的服务供应商，逐步实现分公司所在地养老机构网络的全覆盖，并不断深耕养老服务板块，推出居家养老等服务，满足不同状态下客户的各种养老需求。

北大方正人寿表示，未来将对“产品 ”做全面升级，除了“保险 康养”之外，也将进一步升级“保险 传承”、“保险 财富”等服务体系。

策略定乾坤，践行出成效。北大方正人寿认为，市场已进入“中速提质”的白银时代。为了抓住时代洪流中的机会，北大方正人寿将以核心市场为驱动，重视每一位客户的需求，持续打造专业化队伍，全方位升级服务，致力于以长期有价值的服务陪伴千家万户。